2021-03-30
根據(jù)中國(guó)人民銀行消息，近期，個(gè)別企業(yè)冒用中國(guó)人民銀行名義，將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以“中國(guó)人民銀行授權(quán)發(fā)行”，或是謊稱央行發(fā)行數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì)，企圖欺騙公眾，借機(jī)牟取暴利。大家一定要注意仔細(xì)甄別，不要被市面上的虛假虛擬貨幣騙了。
關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示
近期，個(gè)別企業(yè)冒用我行名義，將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以“中國(guó)人民銀行授權(quán)發(fā)行”，或是謊稱央行發(fā)行數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì)，企圖欺騙公眾，借機(jī)牟取暴利。現(xiàn)就有關(guān)情況提示如下：
一、我行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無(wú)推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場(chǎng)上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣
。
二、某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性謹(jǐn)慎投資，防范利益受損。
三、我國(guó)的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。以人民幣支付我國(guó)境內(nèi)的一切公共和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。請(qǐng)廣大公眾樹(shù)立正確的貨幣觀念，愛(ài)護(hù)人民幣，共同維護(hù)人民幣的正常流通秩序。
根據(jù)提示，央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，更無(wú)推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場(chǎng)上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣。同時(shí)，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。目前我國(guó)的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。
據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，2017年5月27日，央行數(shù)字貨幣研究所已經(jīng)開(kāi)始運(yùn)作，由原人民銀行科技司副司長(zhǎng)姚前出任數(shù)字貨幣研究所所長(zhǎng)。據(jù)悉，數(shù)字貨幣研究所在原印制科學(xué)研究所基礎(chǔ)上更名而來(lái)，內(nèi)部設(shè)立六、七個(gè)部門(mén)，研究方向包括數(shù)字貨幣、金融科技等。
事實(shí)上，早在2016年1月20日，央行曾召開(kāi)數(shù)字貨幣研討會(huì)，表示正在推進(jìn)數(shù)字貨幣研究工作，爭(zhēng)取早日推出央行發(fā)行的數(shù)字貨幣。據(jù)悉，央行從2014年起就成立了專門(mén)的研究團(tuán)隊(duì)，并于2015年初進(jìn)一步充實(shí)力量，對(duì)數(shù)字貨幣發(fā)行和業(yè)務(wù)運(yùn)行框架、數(shù)字貨幣的關(guān)鍵技術(shù)、數(shù)字貨幣面臨的法律問(wèn)題、法定數(shù)字貨幣與私人發(fā)行數(shù)字貨幣的關(guān)系、國(guó)際上數(shù)字貨幣的發(fā)行經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行了深入研究。
人行部署的數(shù)字貨幣系統(tǒng)進(jìn)展一直備受關(guān)注，特別是在當(dāng)下的數(shù)字貨幣領(lǐng)域。這樣一來(lái)，難免會(huì)有不少相關(guān)的機(jī)構(gòu)和企業(yè)抱著“蹭熱度”的想法向受眾宣傳。
近日，江蘇省沛縣法院做出判決，認(rèn)定一個(gè)推銷虛擬貨幣馬克幣的組織系傳銷組織，組織頭目席海翔因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被江蘇省沛縣法院一審判處有期徒刑四年。
判決書(shū)稱，2015年7月，席海翔將馬克幣傳銷組織從挪威引入中國(guó)，并在一年多的時(shí)間里發(fā)展壯大。沛縣公安局額起訴意見(jiàn)書(shū)稱，偵查發(fā)現(xiàn)，該組織在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)展會(huì)員賬號(hào)數(shù)十萬(wàn)個(gè)，涉案數(shù)億元人民幣。
除馬克幣外，席海翔還供述稱曾運(yùn)作維卡幣，他認(rèn)為馬克幣和維卡幣“都差不多”。今年2月，多家媒體報(bào)道稱，坐牢23年被無(wú)罪釋放的陳滿疑似陷入維卡幣傳銷騙局，引起輿論對(duì)類似虛擬貨幣是否涉?zhèn)麂N的討論。
復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、中國(guó)反洗錢(qián)研究中心秘書(shū)長(zhǎng)嚴(yán)立新對(duì)澎湃新聞表示，目前國(guó)內(nèi)出現(xiàn)的諸多虛擬貨幣被不法分子利用成為傳銷的標(biāo)的物，“隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的飛速發(fā)展，傳銷的本質(zhì)沒(méi)變，變化了的只是其手段和形式，線下轉(zhuǎn)到線上，實(shí)物變成了虛擬物，這種情況下風(fēng)險(xiǎn)就更大，消費(fèi)者或投資者要止損、減損、維權(quán)的難度也更大。”
80后研究生引入馬克幣傳銷組織
1983年出生的席海翔是碩士研究生學(xué)歷。澎湃新聞獲得的（2017）蘇0322刑初57號(hào)判決書(shū)顯示，他在2015年7月加入挪威馬克幣傳銷組織，而后將這個(gè)傳銷組織引入中國(guó)。
席海翔在一份訊問(wèn)筆錄中稱，他的上線是一名叫Nigel的英國(guó)人，當(dāng)時(shí)Nigel與其聯(lián)系談做馬克幣的項(xiàng)目，“馬克幣在中國(guó)還沒(méi)有開(kāi)始，我覺(jué)得這個(gè)肯定能夠掙錢(qián)”。2015年3月，他繳納了5050歐元，注冊(cè)了第一個(gè)馬克幣賬戶。
筆錄顯示，回國(guó)之后，席海翔聯(lián)系高輝，開(kāi)始了馬克幣市場(chǎng)的前期準(zhǔn)備，席海翔負(fù)責(zé)翻譯公司背景資料，剖析公司獎(jiǎng)金制度，高輝負(fù)責(zé)開(kāi)拓市場(chǎng)，“那個(gè)時(shí)候，馬克幣公司沒(méi)有中文版，還沒(méi)有中國(guó)市場(chǎng)”。
關(guān)于馬克幣的宣傳資料介紹，馬克幣英文名為OctaCoin，簡(jiǎn)稱OCTA，是繼比特幣之后的虛擬加密貨幣，“是一個(gè)全新的虛擬加密貨幣投資平臺(tái)，在專業(yè)團(tuán)隊(duì)的指導(dǎo)下，投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)降到最低。對(duì)每一位會(huì)員都采用獎(jiǎng)金鼓勵(lì)機(jī)制，與會(huì)員分享高額利潤(rùn)，讓會(huì)員的投資收益直線攀升。
判決文書(shū)顯示，將馬克幣引入中國(guó)后，席海翔成立了以高輝、黃勝等人（另案處理）為主的馬克幣傳銷團(tuán)隊(duì)，該團(tuán)隊(duì)分工明確，在全國(guó)范圍內(nèi)宣傳、推動(dòng)馬克幣投資，以繳納150歐元至25000歐元不等的金額購(gòu)買(mǎi)虛擬馬克幣籌碼能夠參與分紅、升值為誘餌發(fā)展會(huì)員，并以發(fā)展會(huì)員的數(shù)量、會(huì)員投資金額作為計(jì)算返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)介紹和發(fā)展下線形成層級(jí)，被告人席海翔發(fā)展高輝、黃勝、黃沿等人，黃勝、黃沿發(fā)展陳仁海等人……形成三層級(jí)以上。
關(guān)于馬克幣公司的層級(jí)制度，席海翔交代，成為馬克幣會(huì)員必須有老會(huì)員來(lái)推薦，交一定的歐元購(gòu)買(mǎi)激活碼，會(huì)員賬號(hào)就可以使用了。“剛開(kāi)始的時(shí)候，有五個(gè)級(jí)別，入門(mén)級(jí)是150歐元，新手級(jí)是550歐元，基礎(chǔ)級(jí)是1050歐元，高階級(jí)是3050歐元，專家級(jí)是5050歐元，后來(lái)又增加了完美級(jí)5950歐元，25000歐元的超級(jí)VIP級(jí)別的”。
同時(shí)，馬克幣傳銷組織再以分紅形式的靜態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)配合動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)，即直推獎(jiǎng)、對(duì)碰獎(jiǎng)、代數(shù)獎(jiǎng)引誘會(huì)員繼續(xù)發(fā)展下線會(huì)員，上級(jí)會(huì)員推薦下級(jí)會(huì)員可以獲得一定比例的獎(jiǎng)金。
發(fā)展會(huì)員賬號(hào)50多萬(wàn)個(gè)
在訊問(wèn)筆錄中，席海翔供述他開(kāi)設(shè)的會(huì)員賬號(hào)下發(fā)展了50多萬(wàn)個(gè)會(huì)員賬號(hào)，“營(yíng)利了大概是六千萬(wàn)”。沛縣公安局的起訴意見(jiàn)書(shū)顯示，經(jīng)依法偵查查明，一年多的時(shí)間內(nèi)，馬克幣傳銷組織在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)展會(huì)員賬號(hào)58萬(wàn)個(gè)，涉案數(shù)億元人民幣。判決書(shū)顯示，席海翔歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)、檢舉揭發(fā)他人立功，具有從輕處罰的情節(jié)。2017年4月5日，江蘇省沛縣人民法院判決席海翔犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處其有期徒刑四年，并處罰金20萬(wàn)人民幣。法院判決，對(duì)席海翔退繳的違法所得人民幣8907598元、美元3539970元，港幣2930000元依法予以沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù)。澎湃新聞以當(dāng)日匯率計(jì)算，其退繳的違法所得折合人民幣共3590萬(wàn)余元。
根據(jù)刑法和相關(guān)司法解釋規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)的參與傳銷活動(dòng)人員累計(jì)達(dá)120人以上的，直接或者間接收取參與傳銷活動(dòng)人員繳納的傳銷資金數(shù)額累計(jì)達(dá)250萬(wàn)元以上的，可視為“情節(jié)嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑，并處罰金。
本案涉案人員之一黃沿（席海翔下線）的辯護(hù)律師曹遠(yuǎn)澤認(rèn)為，雖然本案客觀上參與傳銷活動(dòng)的人員眾多，傳銷資金數(shù)額特別巨大，但是我國(guó)的刑事證據(jù)制度采用的是“犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分”的證明標(biāo)準(zhǔn)，本案參與傳銷活動(dòng)的人員分布全國(guó)各地，偵查機(jī)關(guān)難以一一核實(shí)，依據(jù)現(xiàn)有證據(jù)不認(rèn)定本案屬于“情節(jié)嚴(yán)重”，這符合刑事訴訟的基本原則。
上百種虛擬貨幣涌現(xiàn)
席海翔還供述稱，他曾做過(guò)維卡幣，且他的馬克幣上線英國(guó)人Nigel曾是維卡幣公司的總裁，“我聽(tīng)他講了馬克幣之后，覺(jué)得和維卡幣在形式大同小異，都差不多。”此前，有媒體報(bào)道稱，坐牢23年被無(wú)罪釋放的陳滿，疑購(gòu)入大量維卡幣陷入傳銷騙局，維卡幣公司市場(chǎng)工作人員對(duì)其稱“投資100萬(wàn)，一年回報(bào)900萬(wàn)”。
復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、中國(guó)反洗錢(qián)研究中心秘書(shū)長(zhǎng)嚴(yán)立新向澎湃新聞表示，在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，國(guó)際國(guó)內(nèi)先后出現(xiàn)的虛擬貨幣不下數(shù)十種甚至上百種，其中雖不乏“本正源清”之類，但總體來(lái)說(shuō)，存在被不法分子濫用成為傳銷標(biāo)的物可能，而一旦如此，其實(shí)質(zhì)與傳統(tǒng)傳銷并無(wú)差別，“只是手段和形式變了，線下轉(zhuǎn)到線上，實(shí)物變成了虛擬物品，風(fēng)險(xiǎn)更大。”
2017年4月7日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)更新互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南（2017版），特別新增了數(shù)字貨幣傳銷部分，指出傳銷分子利用大部分投資者不懂?dāng)?shù)字貨幣的狀況，進(jìn)行傳銷行騙，形成“傳銷式數(shù)字貨幣”。
該指南介紹，相比其它傳銷，數(shù)字貨幣一般具有三種特點(diǎn)：有實(shí)在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級(jí)；參加者可以獲得拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)品是數(shù)字貨幣本身；數(shù)字貨幣隨著參與人數(shù)的增加往往會(huì)升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會(huì)增長(zhǎng)，參與者包括最底層參與者也會(huì)獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
該指南指出，珍寶幣、百川幣、馬克幣、維卡幣、華強(qiáng)幣、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、萬(wàn)喜理財(cái)、萬(wàn)福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。
嚴(yán)立新稱，這些傳銷最明顯的特點(diǎn)就是從線下轉(zhuǎn)到了線上，因此，它的風(fēng)險(xiǎn)比過(guò)去更大，止損、減損、維權(quán)的難度也更大，投資者須警惕傳銷式數(shù)字貨幣。“尤其是一些傳銷人、不法分子從一開(kāi)始，就虛構(gòu)、捏造一種貨幣用來(lái)傳銷，這是最可怕的。因?yàn)槭紫龋渫顿Y標(biāo)的貨幣是虛擬的，手段是虛擬的，場(chǎng)景是虛擬的；其次，虛擬的背后，它是一種主觀故意的欺騙，而非常見(jiàn)的企業(yè)本身從事的業(yè)務(wù)是合法的，只是因經(jīng)營(yíng)管理不善而造成虧損；第三，其通常是一整套系統(tǒng)性的設(shè)計(jì)（欺騙）。
